Проверка брокера

Если вы думаете, что вероятно незаконная деятельность и другие махинации брокеров. Также вероятно других профессионалов в области инвестиций. Закончились вероятно последней Великой рецессией. Вы можете сделать дорогостоящее предположение. Хотя вероятно интриган Понци Берни Мэдофф и «Волк с Уолл-стрит» Джордан Белфорт. Возможно, провели время за решеткой, проступки брокеров и других лиц продолжаются и остаются незамеченными. Вот почему так важно вероятно проверить брокеров. Или вероятно инвестиционных консультантов и их фирмы. Прежде чем вести с ними дела. Вам также следует вероятно остерегаться определенных признаков. Того, что финансовый специалист может пытаться вас преследовать. Проверка брокера.

Остерегайтесь холодных контактов

Остерегайтесь любого брокера или инвестиционного консультанта, который свяжется с вами без приглашения. От вероятно компании, с которой вы никогда не вели дела. Контакт может принимать форму телефонного звонка, электронной почты или письма. Не поддавайтесь приглашениям на инвестиционные семинары. Которые обещают вероятно бесплатные обеды или другие подарки. Направленные на то, чтобы вас вероятно не привлекали внимание, и инвестируйте вслепую. Шестьдесят четыре процента из тех 40 вероятно и старше. Которые ответили на опрос 2013 года. Проведенный Фондом образования инвесторов FINRA. Заявили, что их вероятно пригласили на семинар «бесплатный обед». И особенно вероятно подозрительно относитесь к звонящим. Которые используют тактику продаж с высоким давлением. Рекламируют редкие возможности или отказываются отправлять письменную информацию. Вероятно об инвестициях, советует SEC. Проверка брокера.

Поговорите

Ищете ли вы брокера или финансового консультанта. Вам нужно комфортно общаться с людьми. Которые будут предоставлять вам советы, продукты и услуги. Задавайте множество вопросов о том, что предлагает компания. И о ее опыте работы с клиентами, у которых есть потребности, схожие с вашими. Также выясните, какие отношения у вас будут с профессионалом. Согласно так называемому фидуциарному стандарту, финансовые специалисты должны ставить интересы своих клиентов выше своих собственных, например, когда рекомендуют инвестиции. Это более высокий уровень, чем так называемый стандарт пригодности, при котором от специалиста требуется только давать рекомендации, которые соответствуют интересам клиента. В то время как инвестиционные консультанты всегда должны следовать фидуциарному стандарту, это не относится к брокерам-дилерам, хотя вы можете найти брокера-дилера, готового придерживаться фидуциарного стандарта. Проверка брокера.

Проведите некоторые исследования

Первое, что стоит попробовать при исследовании финансового профессионала, – это простой поиск в Интернете с указанием брокера и названия фирмы. Это может привести к появлению новых выпусков или сообщений в СМИ о предполагаемых нарушениях или дисциплинарных мерах, обсуждениях клиентов на онлайн-форумах, справочной информации и других деталях. Например, если ввести «Lee Dana Weiss» в поисковую систему, появятся сотни тысяч результатов, включая ссылку на пресс-релиз о жалобе SEC на него и его фирму. Затем попробуйте поискать напрямую в регулирующих органах.

Финансовые профессионалы и их фирмы по закону должны быть зарегистрированы в органах регулирования ценных бумаг на федеральном уровне и уровне штата. И эта регистрационная информация, а также сведения о дисциплинарных мерах, принятых в отношении отдельных лиц или компаний, доступны для общественности. Имейте в виду, что агентства иногда имеют перекрывающуюся правоприменительную юрисдикцию и могут предоставлять аналогичную информацию. Тем не менее, стоит проверить их все, потому что у них могут быть разные правила в отношении содержащихся в них сведений и того, как долго данные остаются доступными.

Подтвердите членство в SIPC

Вы также должны убедиться, что брокерская фирма является членом Securities Investor Protection Corporation (SIPC), некоммерческой корпорации, которая защищает инвесторов на сумму до 500 000 долларов (включая 250 000 долларов наличными), если фирма прекращает свою деятельность, в основном так же, как Федеральная корпорация страхования вкладов (FIDC) защищает клиентов банка. При инвестировании всегда делайте чеки с фирмой-членом SIPC, а не с отдельным брокером. Проверка брокера.

Регулярно проверяйте свои заявления

Худшее, что вы можете сделать, – это поставить свои вложения на автопилот. Тщательная проверка своих заявлений – будь то онлайн или распечатка – может помочь вам обнаружить нарушения или даже ошибки на ранней стадии. Задавайте вопросы, если доходность ваших инвестиций не соответствует вашим ожиданиям или в вашем портфеле произошли неожиданные изменения. Не принимайте сложных заверений, которых вы действительно не понимаете. Если вы не можете получить прямые ответы, попросите поговорить с кем-нибудь из вышестоящих. Никогда не бойтесь, что вы будете выглядеть невежественным или неприятным.

Если сомневаетесь, снимайте средства и жалуйтесь

Если вы подозреваете нарушение, снимите средства с инвестиционного консультанта. Затем подайте жалобу в те же государственные, федеральные и частные регулирующие органы, чьи сайты вы посещали, прежде чем проверять финансового специалиста. Если вы считаете, что у вас есть законный спор со своим брокером или консультантом, вы можете предпринять несколько шагов. Если ваша жалоба направлена против биржевого маклера, вам необходимо подать спор в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) или FINRA. Многие финансовые специалисты являются членами чартерной организации (обычно это можно определить по сокращению после их имени).

У этих организаций также есть стандарты и этические кодексы, поэтому стоит подать жалобу и в них. Например, если ваша жалоба направлена против сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), вы можете подать ее в Совет по стандартам сертифицированного финансового планировщика. Если вы не согласны с дипломированным финансовым аналитиком (CFA), вы можете обратиться в Ассоциацию инвестиций и исследований. Еще один выход – это связаться с комиссией по ценным бумагам вашего штата или провинции. В каждом штате или провинции есть отдел, который рассматривает жалобы на брокеров, консультантов и специалистов по финансовому планированию. Если эти варианты не работают, ваш последний курс действий – нанять адвоката.

Вывод

Великая рецессия, возможно, закончилась, но проступки брокеров и инвестиционных консультантов продолжаются. Поэтому проведите тщательное исследование, прежде чем передать деньги профессиональному финансовому специалисту, а затем внимательно следите за своими счетами. По уважительным причинам инвестиции могут оказаться не такими хорошими, как ожидалось. Но не бойтесь забирать свои деньги, если вы почувствуете себя некомфортно из-за своих доходов или у вас есть дрводугие проблемы, на которые консультант не реагирует быстро и должным образом.